Depuis quelques mois, le Comité de Veille sur les placements financiers illicites constate, avec une vive préoccupation, la multiplication des offres frauduleuses d'investissement adossées aux crypto-monnaies dans la sous-région ouest-africaine, amplifiées par l'Intelligence Artificielle (IA) et diffusées activement sur les réseaux sociaux.

Des entités malveillantes proposent aux populations, via ces canaux virtuels, des offres mensongères de placement aux rendements mirobolants et irréalistes.

Ces offres dissimulent en réalité des mécanismes d'escroquerie financière de grande ampleur, exposant les populations à la perte intégrale de leurs ressources financières ainsi qu'à la collecte illégale de leurs coordonnées bancaires et données personnelles.

Le Comité de Veille rappelle qu'en vertu de l'article 58 de la loi uniforme relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et de la prolifération des armes de destruction massive dans les Etats membres de l’Union Monétaire Ouest Africaine (UMOA), adoptée le 31 mars 2023 par le Conseil des Ministres de l’UEMOA, ainsi que de l’ordonnance n° 2023-875 du 23 novembre 2023 relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et de la prolifération des armes de destruction massive, ratifiée par le Sénat de la République de Côte d’Ivoire, en sa session du 10 juin 2024, « nul ne peut se livrer à l'activité professionnelle de prestataire de services d'actifs virtuels s'il n'a pas obtenu l'agrément ou l'autorisation préalable de l'autorité compétente ».

Ainsi, aucun prestataire, quel qu'il soit, ne peut proposer des services sur les actifs virtuels sans un tel agrément. Or, à ce jour, aucune plateforme n'en dispose sur le territoire national et aucune entité publique n'est associée à de telles opérations de placement en ligne.

En conséquence, tout placement réalisé en dehors d'un prestataire dûment agréé dans l'Union expose le client à des risques importants : perte totale des fonds investis, absence de tout recours ou protection légale et exposition de ses données bancaires et personnelles à des fins frauduleuses.

Aussi, face à ces formes d’arnaques et d’escroqueries financières, la vigilance collective doit être maximale et permanente.

Le Comité de Veille tient à rassurer l’opinion publique nationale sur le fait que ces offres frauduleuses font l'objet d'un suivi rigoureux au niveau des services compétents de l’Etat, afin de traquer ces réseaux criminels et protéger l'épargne publique. Dans cette dynamique, le Comité de Veille invite instamment les populations à observer strictement les consignes de vigilance suivantes :

• s'abstenir de souscrire à toute offre de placement promettant des gains rapides ou excessifs ;

• s'assurer, avant tout investissement en crypto-actifs, que le prestataire est bien agréé dans l'Union, et éviter de communiquer des informations personnelles ou bancaires à des plateformes non agréées ;

• signaler immédiatement, au Secrétariat Technique du Comité de Veille (numéro vert : 8000 10 10 ; e-mail : psvias@tresor.gouv.ci), toute offre présentée avec des promesses de gains élevés et sans agrément authentique des autorités financières.



Au demeurant, le Comité de Veille met en garde les promoteurs de ces pratiques illégales en Côte d’Ivoire et leurs complices, à l'effet de mettre fin, sans délai, à leurs activités, au risque de s'exposer aux sanctions financières et pénales prévues par la législation en vigueur.

AHOUSSI Arthur Augustin Pascal

Le Président du Comité de Veille